Galvenā atšķirība - Wealthfront vs Betterment
Ar katru dienu palielinoties ieguldījumu iespēju skaitam, bieži vien ir grūti izvēlēties piemērotāko variantu neatkarīgiem investoriem. Robo-konsultanti ir salīdzinoši jauna attīstība, kas aizstāj cilvēku investīciju konsultantus. Robo-konsultanti ir arī rentabli, jo tie parasti maksā tikai aptuveni vienu trešdaļu no cilvēku ieguldījumu konsultantu izmaksām. Wealthfront un Betterment ir divas salīdzinoši modernas tiešsaistes platformas, kas ieguva ātru popularitāti. Galvenā atšķirība starp Wealthfront un Betterment ir katras platformas piedāvātās iespējas; Wealthfront nepiedāvā uz mērķiem balstītus ietaupījumus, savukārt Betterment piedāvā uz mērķiem balstītus ietaupījumus. Turpretī Betterment nepiedāvā tiešu indeksēšanu, savukārt Wealthfront piedāvā tiešu indeksēšanas kontu atlikumus, kas pārsniedz 100 000 USD.
SATURS
1. Pārskats un galvenās atšķirības
2. Kas ir Wealthfront
3. Kas ir uzlabošana
4. Wealthfront un Betterment līdzības
4. Blakus salīdzinājums - Wealthfront vs Betterment tabulas veidā
5. Kopsavilkums
Kas ir Wealthfront?
Wealthfront ir tiešsaistes ieguldījumu pakalpojumu uzņēmums, kas atrodas Redvudsitijā, Kalifornijā, un kuru 2008. gadā dibināja Endijs Rahlefs un Dens Kerols. Sākot ar 2017. gada 26. janvāri, Wealthfront pārvaldīja aktīvus vairāk nekā 5 miljardu ASV dolāru vērtībā. Wealthfront ir robainvestīciju pionieris un nodrošina piemērotu platformu gan mācekļiem, gan jau ieguldītājiem, nodrošinot labi sabalansētu portfeli, kas pielāgots individuāliem mērķiem. Šī ieguldījumu platforma piedāvā plašu ieguldījumu kontu veidu klāstu, piemēram, tresti, individuālie un kopējie pensiju konti, tradicionālās IRA, Roth IRA un Rollover IRA.
Wealthfront no klientiem iekasē pārvaldības maksu 0,25% apmērā; tomēr konta atlikumiem, kas ir mazāki par 15 000 USD, pārvaldības maksa nav piemērojama. Konsultatīvā maksa mainās atkarībā no konta atlikuma. Ja atlikums ir no USD 500 līdz USD 10 000, Wealthfront atsakās no konsultāciju maksas. Par konta atlikumiem, kas pārsniedz 10 000 USD, tiek piemērota ikmēneša maksa 0,25% apmērā. Pie Wealthfront portfeļiem ir pieejamas arī vairākas aktīvu klases, piemēram, ASV akcijas, ārvalstu akcijas, jaunie tirgus, dividenžu akcijas, nekustamais īpašums un dabas resursi. Wealthfront piedāvā arī portfeļa līdzsvarošanu un nodokļu zaudējumu iekasēšanu.
Portfeļa līdzsvarošana
Tas tiek darīts, lai samazinātu risku, efektīvi diversifikējot aktīvu sadalījumu. Investoru līdzekļi jāpiešķir vairākiem aktīviem, nevis dažiem. Tas izolēs iespēju, ka negatīvi tirgus apstākļi iznīcinās kopējo peļņu.
Nodokļu zaudējumu novākšana
Nodokļu zaudējumu iekasēšana ir vērtspapīru pārdošanas prakse, lai kompensētu nodokļus. Pārdotais vērtspapīrs tiek aizstāts ar līdzīgu, saglabājot optimālu aktīvu sadalījumu un paredzamo atdevi.
Kontu atlikumiem, kas pārsniedz 100 000 ASV dolāru, Wealthfront piedāvā tiešu indeksēšanu, kas ir pakalpojums, kurā tiek izmantoti atsevišķi vērtspapīri, lai izdalītu nodokļu zaudējumu iekasēšanas iespējas. Uzņēmums arī pirmais piedāvāja tiešās indeksēšanas iespēju investoriem.
Kas ir uzlabošana?
Betterment ir arī tiešsaistes ieguldījumu sabiedrība, kas atrodas Ņujorkā, un tās aktīvi tiek pārvaldīti 9 miljardu ASV dolāru apmērā. Betterment ir reģistrēts Vērtspapīru un biržu komisijā un ir Finanšu nozares regulatīvās iestādes loceklis. Uzņēmumu 2008. gadā dibināja Džons Šteins. Robo-padomdevēja platforma Betterment piedāvā uz mērķiem balstītus ietaupījumus - ieguldījumu metodiku, kurā sniegumu mēra ar ieguldījumu panākumiem, lai sasniegtu ieguldītāja personiskos un dzīvesveida mērķus.
Betterment iekasētās pārvaldības maksas svārstās no 0,25% līdz 0,50%; tomēr konta atlikumiem, kas pārsniedz USD 2 000 000, pārvaldības maksa tiek atcelta. Tā rezultātā uzlabošana ir pievilcīga iespēja privātpersonām ar lielu neto vērtību. Līdzīgi kā Wealthfront, Betterment piedāvā arī vairākas ieguldījumu iespējas, piemēram, tradicionālās un Roth IRA, pasīvās indeksu izsekošanas kapitāla biržās tirgotos fondus (ETF). Betterment piedāvā arī portfeļa līdzsvarošanu un nodokļu zaudējumu iekasēšanu.
Kādas ir Wealthfront un Betterment līdzības?
- Gan Wealthfront, gan Betterment ir robo-adviser platformas, kas piedāvā ieguldījumu konsultācijas.
- Gan Wealthfront, gan Betterment piedāvā portfeļa līdzsvarošanu un nodokļu zaudējumus.
Kāda ir atšķirība starp Wealthfront un Betterment?
Atšķirīgs raksts vidū pirms tabulas
Wealthfront vs Betterment |
|
| Wealthfront ir tiešsaistes ieguldījumu pakalpojums, kas ir pionieris robo-investīciju jomā, kas investoriem nodrošina plašas ieguldījumu iespējas. | Betterment ir arī līdzīga tiešsaistes ieguldījumu platforma, kas piedāvā uz mērķiem balstītus ietaupījumus. |
| Pārvaldības maksas | |
| Wealthfront iekasē maksu par pārvaldību no 0% līdz 0,25%. | Par labiekārtošanas maksu pārvaldīšanas maksa ir robežās no 0,25% līdz 0,50%. |
| Indeksēšanas virzīšana | |
| Vietnei Wealthfront ir tieša indeksācija kontu atlikumiem, kas pārsniedz 100 000 USD. | Betterment nepiedāvā tiešu indeksēšanu. |
| Uz mērķiem balstīti uzkrājumi | |
| Wealthfront nepiedāvā uz mērķiem balstītus ietaupījumus. | Betterment ieguldījumu stratēģija tiek veidota, lai iekļautu uz mērķiem balstītus ietaupījumus. |
Kopsavilkums - Wealthfront vs Betterment
Atšķirība starp Wealthfront un Betterment ir atkarīga no vairākiem faktoriem, piemēram, no maksas struktūras, uz mērķiem balstītu ietaupījumu pieejamības un tiešās indeksēšanas. Neskatoties uz to, abi uzņēmumi ir spēcīga izvēle robo-konsultantam, kas piedāvā laika un izmaksu ziņā efektīvas ieguldījumu izvēles iespējas. Kura tiešsaistes platforma ir piemērota katram ieguldītājam, ir atkarīgs no ieguldījumu mērķiem un konta atlikuma lieluma. Investoriem ar lielu neto vērtību Betterment ir pievilcīgāks, savukārt Wealthfront ir piemērotāks vidējiem investoriem.
Lejupielādējiet Wealthfront vs Betterment PDF versiju
Jūs varat lejupielādēt šī raksta PDF versiju un izmantot to bezsaistes mērķiem, kā norādīts piezīmēs. Lūdzu, lejupielādējiet PDF versiju šeit Starpība starp Wealthfront un Betterment.
