Indeksa fondi pret ieguldījumu fondiem
Viens no pievilcīgākajiem ieguldījumu instrumentiem mūsdienās ir kopfondi. Iemesls, kāpēc tos sauc par savstarpējiem, ir saistīts ar daudzu cilvēku piedalīšanos, kuri apvieno naudas sauli, kuru pārvalda uzņēmums, ieguldot citus akciju tirgus uzņēmumus, kā arī vērtspapīrus. Tas ir balstīts uz viņu iepriekšējo sniegumu, ka cilvēki arvien vairāk piesaista šos kopfondus. Indeksa fondi ir daļa no šiem kopfondiem. Tie ir neliela daļa no kopējo līdzekļu apjoma, un portfeļa pārvaldnieks tos izmanto, lai pārliecinātos par tirgus atdevi.
Indeksa fondi
Kā norāda nosaukums, indeksēšanai tiek izmantoti indeksa fondi. Tas nozīmē, ka neliela kopfondu daļa tiek izmantota, lai pārbaudītu dažādu krājumu atdevi no dažādām ekonomikas nozarēm. Šo kopīgo fondu nelielo daļu sauc par indeksu fondiem. Jebkuram akciju tirgum ir daudz segmentu, piemēram, banku, IT, metālu, rūpniecības, infrastruktūras, enerģētikas utt., Un katram segmentam ir savs indekss. S&P un Dow Jones ir divi populāri uzņēmumi, kas izstrādā tirgus indeksus.
Indeksa fondi tiek pārvaldīti pasīvi, jo portfeļa pārvaldnieks tikai cenšas atkārtot indeksu, nevis veic pieņēmumus un cenšas maksimāli palielināt peļņu. Indeksa fondi ir dažāda lieluma, un daži no tiem var ietvert tikai dažus tirgus krājumus, savukārt daži var ietvert gandrīz visas tirgus akcijas. Wilshire 5000 indekss ir viens indeksa fonds, kas ietver visas ASV akciju tirgus akcijas. S&P small cap 600 ir indeksu fonds, kas ietver ļoti mazas vērtības akcijas, kuras tiek uzskatītas par izaugsmes akcijām. Tā kā šie fondi netiek aktīvi pārvaldīti, maksa par ieguldīšanu šajos fondos arī ir ļoti zema, salīdzinot ar aktīvi pārvaldītajiem kopfondiem.
Kopfondu
Kā aprakstīts iepriekš, kopfondi ir daudzu cilvēku apvienoti fondi, kurus uzņēmums iegulda akciju tirgū, un gūtā peļņa tiek sadalīta starp dalībniekiem proporcionāli viņu turētajām akcijām. Patiesībā kopfondu sabiedrība ir starpnieks starp gala patērētāju un akciju tirgu, jo tā iekasē maksu par savām zināšanām vai akciju tirgus zināšanām un gūst peļņu sabiedrībai, kurai pieder tās akcijas. Šobrīd pasaulē darbojas vairāk nekā 25 000 ieguldījumu fondu, kas darbojas dažādos akciju tirgos. Katrai kopfondu sabiedrībai ir sava politika un vadlīnijas, kas nosaka tās virzienu un ieguldījumu veidu. Atkarībā no mērķiem jebkura ieguldījumu fondu sabiedrība iegulda tikai tajos uzņēmumos, kurus uzskata par piemērotiem.
Jebkura kopfondu uzņēmuma portfelis tiek diversificēts ar akcijām, akcijām, valsts vērtspapīriem un obligācijām, kas ir riska un piesardzības sajaukums. Jebkura kopfondu uzņēmuma galvenais mērķis ir samazināt risku tā akcionāriem.
Atšķirība starp ieguldījumu fondiem un indeksu fondiem
Ir viegli redzēt, ka indeksu fondi ir ieguldījumu fondu sastāvdaļa un tos izmanto ieguldījumu fondu uzņēmumu portfeļa pārvaldnieki, lai novērtētu tendences tirgū. Viņi var spriest par akcijām ar labāku sniegumu, pamatojoties uz indeksu fondu rādītājiem. Indeksa fondi tiek pārvaldīti pasīvi, savukārt kopfondi tiek aktīvi pārvaldīti. Tas tikai parāda, ka indeksu fondi tiek izmantoti akciju tirgus darbības atkārtošanai un tiem nav nepieciešama liela portfeļa pārvaldnieka pieredze. Tāpēc, ja vēlaties ieguldīt indeksu fondos, no jums tiek iekasēta daudz mazāka maksa nekā tad, kad vēlaties iekļūt aktīvi pārvaldītā kopfondā.
Tomēr ir daudzi, kas iegulda arī indeksu fondos un nopelna pienācīgu peļņu atbilstoši tirgus kustībai. Ir plašāka akciju izvēle, vai, jūs varat teikt, daudzveidīga izvēle ar salīdzinoši zemām izmaksām ieguldītājam. Tā kā indeksu fondi vienmēr atspoguļo tirgu, ieguldītājs iegūst lielāku atdevi, kad tirgus ir optimistisks. Tas tā nav kopfondu gadījumā, kas ieguldītājiem var dot lielu atdevi pat tad, ja tirgus lejupslīde.
Indeksa fondi ir kopfondu daļa.
Indeksa fondi tiek pārvaldīti pasīvi, savukārt kopfondi tiek aktīvi pārvaldīti.
Maksa par indeksa fondu pārvaldīšanu ir mazāka, salīdzinot ar aktīvi pārvaldītajiem kopfondiem.
Indeksa fondi arī nopelna pienācīgu peļņu atkarībā no tirgus kustības.
Indeksa fondos ieguldītājs gūst lielāku atdevi tikai tad, ja tirgus ir optimistisks, savukārt kopfondi var dot lielu peļņu pat tad, ja tirgus lejupslīde.
Indeksa fondi ir dažādojuši akciju izvēli ar salīdzinoši zemām izmaksām ieguldītājam
