Galvenā atšķirība - Fidelity vs Vanguard
Investīciju pārvaldīšana, izmantojot finanšu konsultantus, pēdējā laikā ir kļuvusi arvien populārāka, kad ieguldījumu sabiedrības pārvalda lielu skaitu finanšu aktīvu. Fidelity un Vanguard ir divi pionieri finanšu pakalpojumu jomā Amerikas Savienotajās Valstīs. Abi uzņēmumi sniedz vairākus pakalpojumus, sākot no pensionēšanās pakalpojumiem līdz bagātības pārvaldībai. Galvenā atšķirība starp Fidelity un Vanguard ir tā, ka Fidelity piedāvā ieguldījumu produktus, galvenokārt ar augsta riska un augsta ienesīguma filozofiju, kas ir vairāk piemērota agresīviem investoriem, savukārt Vanguard koncentrējas uz zemu izmaksu ieguldījumu portfeļa nodrošināšanu, kas ir labāk piemērots konservatīviem investoriem. Abi uzņēmumi saviem klientiem piedāvā plašu ieguldījumu iespēju klāstu.
SATURS
1. Pārskats un galvenās atšķirības
2. Kas ir uzticība
3. Kas ir Vanguard
4. Līdzības starp Fidelity un Vanguard
5. Blakus salīdzinājums - Fidelity vs Vanguard tabulas veidā
6. Kopsavilkums
Kas ir uzticība?
Fidelity Investments ir amerikāņu daudznacionāls finanšu pakalpojumu uzņēmums, kas atrodas Bostonā, Masačūsetsā, un 2016. gada pārvaldībā esošie aktīvi bija 2,13 triljoni USD. Fidelity piedāvā plašu ieguldījumu iespēju klāstu, sākot no kopfondu pārvaldīšanas, dzīvības apdrošināšanas, pensiju pakalpojumiem līdz ieguldījumu konsultācijām. Fidelity piedāvā vairākas nodaļas, lai sniegtu dažādus pakalpojumus, un daži no ienākumus guvošajiem līdzekļiem ir minēti turpmāk.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund ir lielākais Fidelity kapitāla ieguldījumu fonds starp 452 kopfondiem, un tā saviem investoriem spēja piedāvāt 8,69% peļņu. Šī atdeve ir lielāka nekā S&P 500 ienesīgums 7,41%. (S&P 500 ir akciju tirgus indekss, kas aprēķina fonda portfeļa kopējo ienesīgumu. Ja atsevišķs fonds nodrošina ienesīgumu, kas pārsniedz fonda portfeļa ienesīgumu, attiecīgais fonds darbojas labi).
01. attēls - Fidelity galvenais birojs Bostonā
Fidelity ārpusbiržas portfelis (FOCPX)
Šis ir vēl viens fonds, kas ir pārspējis NASDAQ Composite ienesīgumu 9,68% apmērā, nopelnot stabilu ienesīgumu 12,45%. FOCPX iegulda ārpusbiržas akcijās, kas ir ļoti spekulatīvas.
Uzticība darbojas ar trim ienākumu radošu portfeļu modeļiem, proti, konservatīviem ienākumiem, sabalansētiem ienākumiem un izaugsmes ienākumiem. Starp dažādiem aktīvu izvietojumiem tiek izlemts par mērķa aktīvu maisījumu (TAM) attiecībā uz pašu kapitāla obligācijām un īstermiņa ieguldījumiem.
Fidelity ir ievērojama reputācija kā firma, kas piemērota agresīviem investoriem, atkarībā no viņu piedāvātā ieguldījumu portfeļa. Kā pierāda FCNTX un FOCPX ienesīgums, Fidelity vairākuma fondi rada labvēlīgu ienesīgumu. Tomēr, tā kā augsta atdeve ir jāatbalsta ar augstiem riskiem, Fidelity ieguldījumu portfelis var nebūt piemērots konservatīviem investoriem. Turklāt, lai kompensētu raksturīgo risku, arī Fidelity iekasētās maksas un izdevumi ir lielāki.
Kas ir Vanguard?
Vanguard ir amerikāņu ieguldījumu pārvaldes sabiedrība, kas atrodas Malvernā, Pensilvānijā un darbojas ar vairāk nekā 4 triljoniem dolāru aktīvu pārvaldībā. Investīciju fondi un biržā tirgotie fondi ir divi galvenie fondu veidi, ko nodrošina Vanguard, bet tiek nodrošināti arī brokeru pakalpojumi, aktīvu pārvaldība un trasta pakalpojumi. Vanguard lielākai daļai savu fondu piedāvā divas klases: investoru akcijas un admirāļu akcijas. Admiral akcijām ir salīdzinoši zemākas izdevumu proporcijas, taču tām ir nepieciešams lielāks minimālais ieguldījums - no 10 000 līdz 100 000 ASV dolāriem par katru fondu.
Vanguard ir populāra investīciju izvēle investoriem, kuri dod priekšroku konservatīvai pieejai ar saviem portfeļiem. Tas ir tāpēc, ka Vanguard piedāvā salīdzinoši zemu riska portfeli, jo uzņēmums piedāvā vairākus kopfondus un biržā tirgotos fondus (ETF), kas orientēti uz fiksētu ienākumu. Vanguard filozofija atbilst visiem ieguldījumiem, jo zemāki izdevumi rada labāku kopējo atdevi.
Darbojoties ar vairāk nekā 320 fondiem, Vanguard ir pazīstams arī ar zemu izmaksu ieguldījumu pārvaldību ar vidējo izdevumu attiecību (izmaksas, kas ieguldījumu sabiedrībai rodas, pārvaldot fondu) 0,18%. Dažu populāru uzņēmuma fondu izdevumu attiecību piemēri ir šādi.
Kādas ir Fidelity un Vanguard līdzības?
- Gan Fidelity, gan Vanguard ir liela mēroga ieguldījumu korporācijas, kas atrodas Amerikas Savienotajās Valstīs.
- Investīciju fondi ir viena no galvenajām produktu kategorijām gan Fidelity, gan Vanguard.
Kāda ir atšķirība starp uzticību un Vanguard?
Atšķirīgs raksts vidū pirms tabulas
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity piedāvā ieguldījumu produktus galvenokārt ar augsta riska un augsta ienesīguma filozofiju, kas ir vairāk piemērota agresīviem investoriem. | Vanguard koncentrējas uz zemu izmaksu ieguldījumu portfeļa nodrošināšanu, kas ir labāk piemērots konservatīviem investoriem. |
| Piemērotība | |
| Uzticība ir piemērotāka investīciju iespēja agresīviem investoriem. | Vanguard fondu portfelis ir vairāk piemērots konservatīviem investoriem. |
| Izmaksas un atdeve | |
| Fidelity ieguldījumu stratēģija ir augstās aktīvu pārvaldības izmaksas, ko atbalsta vidējā atdeve. | Lai nodrošinātu labvēlīgus rezultātus, Vanguard piedāvā zemu izmaksu ieguldījumus ar zemu izdevumu attiecību. |
| Fondu veidi | |
| Lielākā daļa Fidelity līdzekļu ir kopfondi. | Vanguard savā portfelī piedāvā gan kopfondus, gan biržā tirgojamus fondus. |
Kopsavilkums - Fidelity vs Vanguard
Atšķirība starp Fidelity un Vanguard galvenokārt ir saistīta ar ieguldījumu pieeju, kuru izmanto katrs uzņēmums; Uzticība uzņemas lielāku risku, cerot uz augstu peļņas gūšanu, savukārt Vanguard izmanto konservatīvāku pieeju, jo viņu ieguldījumu stratēģija ir piemērota investoriem, kuri nevēlas riskēt. Tomēr abi uzņēmumi ir ārkārtīgi veiksmīgi un var palīdzēt investoriem veidot un pārvaldīt bagātību, pievienojot vērtību.
Lejupielādēt Fidelity vs Vanguard PDF versiju
Jūs varat lejupielādēt šī raksta PDF versiju un izmantot to bezsaistes mērķiem, kā norādīts piezīmēs. Lūdzu, lejupielādējiet PDF versiju šeit. Atšķirība starp uzticību un Vanguard
