Investīciju pārvaldība vs bagātības pārvaldība
Galvenā atšķirība starp ieguldījumu pārvaldīšanu un kapitāla pārvaldīšanu ir tā, ka ieguldījumu pārvaldība ir vispārējs termins profesionālai aktīvu pārvaldībai, īpaši vērtspapīriem, ieskaitot akcijas un obligācijas, turpretim bagātības pārvaldība ir plaša joma, kas ietver ieguldījumu pārvaldību kā daļu no tā. Investīciju pārvaldība galvenokārt nodarbojas ar vērtspapīru pirkšanu un pārdošanu tādā veidā, kas ieguldītājiem dod optimālu labumu. Turpretī bagātības pārvaldība ir profesionālu pakalpojumu veids, kas apvieno tādus pakalpojumus kā ieguldījumu konsultācijas, finanšu un nodokļu pakalpojumi, juridiskie un īpašuma plānošanas pakalpojumi organizatoriskai vai personīgai pilnveidei. Pastāv būtiskas atšķirības starp ieguldījumu pārvaldīšanu un kapitāla pārvaldību, taču galvenā atšķirība ir katras shēmas sniegto finanšu pakalpojumu līmenī.
Kas ir ieguldījumu pārvaldība?
Cilvēki veic ieguldījumus dažādos rīkos, lai sasniegtu dažādus ieguldījumu mērķus, piemēram, gūtu peļņu un ieguvumus. Ieguldījumu pārvaldība ir profesionāls pakalpojums, kas ietver konsultāciju sniegšanu par vērtspapīru, piemēram, obligāciju, akciju, nekustamā īpašuma utt., Pirkšanu un pārdošanu individuāliem un institucionāliem ieguldītājiem, piemēram, pensiju fondiem, apdrošināšanas sabiedrībām, korporācijām utt. ieguldījumu pārvaldība ietver dažādas darbības, piemēram, finanšu pārskatu analīzi, krājumu vai aktīvu izvēli, ieguldījumu plānu īstenošanu un ieguldījumu nepārtrauktu uzraudzību.
Kas ir bagātības pārvaldība?
Bagātības pārvaldība ir bagātības pārvaldības profesionāļu sniegts pakalpojumu veids, kas pārsniedz ieguldījumu pārvaldību. Izņemot ieguldījumu konsultāciju pakalpojumus, bagātības pārvaldība saviem klientiem piedāvā dažādus pakalpojumus, tostarp mazumtirdzniecības banku, īpašuma plānošanas, finanšu un nodokļu pakalpojumu, juridisko resursu utt. Koordinēšanu par vienu samaksu.
Salīdzinot šos divus jēdzienus, var redzēt dažas līdzības starp ieguldījumu pārvaldību un bagātības pārvaldību. Abu jēdzienu galvenie mērķi ir sniegt konsultācijas, lai gūtu optimālus ieguvumus no ieguldījumiem vai kā citādi saviem klientiem.
Kāda ir atšķirība starp ieguldījumu pārvaldīšanu un bagātības pārvaldīšanu?
• Investīciju pārvaldībā sniegto finanšu pakalpojumu līmenis ir ierobežots tikai attiecībā uz ieguldījumiem, portfeļa vai aktīvu pārvaldību. Wealth Management piedāvā visaptverošus finanšu plānošanas pakalpojumus, kas aptver visas saistītās jomas, ieskaitot ieguldījumu pārvaldību.
• Investīciju pārvaldības galvenais mērķis ir optimizēt no ieguldījumiem gūto finansiālo rentabilitāti. Wealth Management galvenais mērķis ir palielināt klientu tīro vērtību.
• Investīciju pārvaldībā attiecības starp pakalpojumu sniedzēju un klientu ir ierobežotas. Wealth Management ir ciešas attiecības starp divām pusēm, bagātības vadības komandu un klientu, kas novērtē klienta vajadzības un prioritātes.
• Investīciju pārvaldībā piedāvāto pakalpojumu klāsts ir ierobežots līdz finansiālajam aspektam. Bagātības pārvaldībā sniegto pakalpojumu klāsts aptver klientu finanšu, kā arī dzīvesveida aspektus.
Investīciju pārvaldība salīdzinājumā ar bagātības pārvaldību
Investīciju un bagātības pārvaldība ir divu veidu profesionāli pakalpojumu sniedzēji. Ieguldījumu pārvaldības laikā profesionāļi sniedz ieguldījumu konsultāciju pakalpojumus dažādu vērtspapīru pirkšanai un pārdošanai. No otras puses, bagātības pārvaldībā pakalpojumu sniedzējiem ir jāsniedz virkne pakalpojumu, piemēram, finanšu un nodokļu pakalpojumi, juridiskie un īpašuma plānošanas pakalpojumi, izņemot ieguldījumu konsultācijas. Tāpēc viņu klientam sniegto pakalpojumu līmenis ir atšķirīgs, kur ieguldījumu pārvaldība ņem vērā tikai ieguldījumu aspektus, savukārt bagātības pārvaldība ņem vērā visas darbības, kas rada bagātību konkrētam indivīdam.
